국민참여 정책형 뉴딜펀드

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국민참여 정책형 뉴딜펀드

5 스마일총총 0 2,799 2021.03.30 11:00

3월 29일 어제부터 총 15개의 증권사, 은행 등에서 '국민참여 정책형 뉴딜펀드'를 판매하기 시작했습니다.

이번에 판매를 시작한 정책형 뉴딜펀드는 무엇이고, 어떤 이점과 주의사항이 있을지 간단히 살펴보겠습니다.


*국민참여 정책형 뉴딜펀드란?

29일부터 판매된 '국민참여 정책형 뉴딜펀드'는 총 2000억원 규모로 조성됩니다.

이 중에 20%(400억원)는 정책자금으로, 1.5%(35억원)는 피투자운용사가 후순위로 자금으로 출자를 하게 되고, 나머지는 일반 국민들의 공모로 투자금이 구성됩니다.

그럼 어디에 투자를 하느냐? 뉴딜 관련 기업의 전환사채(CB), 신주인권부사채(BW)등에 투자하는 상품입니다.


-전환사채(CB): 사업자금을 조달하기 위해 '주식으로 전환할 수 있는 권리'를 부여한 사채, 낮은 이자율을 발행해 자금 조달비용을 줄일 수 있음. (침체 상황에선 채권의 이자를, 주가가 오르면서 주식으로 전환해 차익을 볼 수 있음)

-신주인권부사채(BW): '신주를 인수할 권리'를 부여한 사채. 채권을 발행해 이자를 꼬박꼬박 부여하되, 당사 주식을 좋은 조건으로 살 수 있는 권리를 부여함.


*정책형 뉴딜펀드 방식

디지털, 신재생 에너지, 로봇, 친환경 소비재, 바이오 등 디지털 뉴딜 분야와 그린 뉴딜 분야의 중견기업이나 비상장 중소기업이 발행하는 CB와 BW에 투자합니다.

사모재간접 공모펀드로 뉴딜 분야 투자에 전문성이 있는 운용사를 선별해 분산 투자합니다.

또한 정책형 뉴딜펀드는 4년 만기 상품으로 중도 환매가 불가능한 상품입니다. 4년 동안 돈이 묶인다는 것은 아니고 주식처럼 거래소에 상장이 되는 펀드이기 때문에 주식처럼 4년 동안 사고 팔아도 됩니다. 대신 매매가 활발하지 않다면 현금화가 어려울 수 있으니 주의가 필요하겠습니다. 


*수익률과 손실 보장 정도

국민참여 정책형 뉴딜펀드는 기준수익률을 20%로 설정하고 만기 시 국민과 정부 등에게 출자 비율에 맞춰 수익을 배분하도록 계획하였습니다.

만약 20% 초과 수익이 난다면 일반 투자자와 후순위 투자자인 정부와 운용사들이 각각 40대 60으로 배분받도록 했는데요. 이에 대해 '정부가 리스크를 지는 만큼 더 많은 이득을 취하는 것이 아니냐'는 의견이 분분하기도 했습니다. 

정책형 뉴딜펀드 소식이 초반에 큰 관심을 받았던 이유 중 하나로 정부가 20%까지, 운용사가 15%의 손실을 보장해 준다는 이유 때문이였는데요. 때문에 그 이하까지 손실이 난다면 원금 보장이 가능한 상품입니다.

전환사채나 신주인권부사채 등에 투자하는 상품이기 때문에 손실 보장이 된다면 안정적인 투자를 추구하는 분들에게는 적합할 것 같은 상품이라고 생각합니다.



펀드를 접해보지 않은 분들이라면 어떤 방식으로 투자하는 상품이고 운용사는 어디인지, 알아보는 방법이 어렵다고 느껴지실 수 있습니다.

요즘 정책형 펀드 관련해서 기사들도 많이 나오고 정부에서도 많은 홍보를 하고 있으니 잘 알아보시고 현명한 투자 하시길 바랍니다.

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